【保存版】資金繰り表を探している事業者様用【厳選5】(初心者向け)

資金繰りの状況を把握しておくことは経営者にとって最も重要な仕事です。営業一辺倒の社長だと、「資金繰りなんて経理に任せとけばOK」と思われてる方もいらっしゃいます。確かに、オーナー社長の場合、株主への説明も不要で「儲けていれば問題ない」のですが、売上はあくまでも単なる数字でもあります。当たり前ですが、その後にちゃんと請求して、しっかり入金された時点で初めて現金収入ということです。もしも、自社の売上を大きく依存している大口取引先が突然倒産した場合は、立ちいかなくなる可能性もあります。

そのようなことの無いように、日ごろから資金繰りを把握しておき、売上比率の大きな取引先の与信管理を行いつつ、売上比率の分散ができるように営業活動を進めることも重要です。

当記事では様々なフォーマットの資金繰り表をまとめていますので、自社にとって使いやすいものを選んでみてください。

尚、実際に資金繰りをチェックすると、万が一のことを考えて、銀行からの融資を考えた方が良いと感じることもあるでしょう。但し、初めて銀行融資を受けるときは、事業計画書の提出や書類不備のためのやり取り、担当者との面談等などで、最低でも2か月以上はかかってしまいます。「資金繰りダイジョブかな・・」と少しでも思われるならば、今のうちにビジネスローンの審査を通しておいて、資金調達をできる選択肢を広げておくべきです。以下の大手ビジネスローンはオンライン手続きのみで10分程度で完結します。一度審査が通れば、数百万円程度の資金は最短翌日には調達できます。

ビジネクスト 審査によりますが、最大1000万円まで融資可能

また、以下のような事業者の方で、どうしても資金調達が必要な方はファクタリング(売掛金の早期売却)をおすすめします。

・様々な事情で金融機関からの借り入れによる資金調達が難しい方
・すぐにつなぎ資金が必要な方
・創業後、1年以上の営業実績が無い方(決算が終わっていない方)

毎月法人の取引先に対して安定した売掛金がある事業をしている事業者は、売掛金を早期にファクタリング会社に売却して資金調達を行えます。売掛金があれば、最短翌日に資金調達をすることも可能です。こちらのフォームで資金調達額の目安がすぐにわかりますので、今すぐ簡易診断してみてください。

いずれにしても、資金調達がすぐにできる環境を準備することに早すぎることはありませんので、上記のビジネスローン各社とファクタリングの簡易診断の申込は同時にしておくことをおすすめします。

肥後銀行 「資金繰り表簡易作成ツール」

肥後銀行が提供している資金繰り表はExcelで現金出納帳として使うことができる便利なものです。月初の現預金残高、営業製入出金(入金)、営業製入出金(出金)、借入金(調達)、借入金(運用)、月末現預金残高を入力して、実際の現金の動きを見やすく管理できます。どちらかというと1名~数名程度の会社や個人事業主向けの資金繰り表といえます。

肥後銀行 「資金繰り表簡易作成ツール」

日本政策金融公庫の資金繰り表


政府系の日本政策金融公庫が用意している資金繰り表です。簡易版と詳細版があり、簡易版の方が上記の肥後銀行のものとほぼ同じようなシンプルな資金繰り表です。詳細版の方が、よく税理士が使用しているようなフォーマットのものです。
簡易版は1名~数名規模の会社や個人事業主向け、詳細版は数十名程度の企業向けのものとなります。

日本政策金融公庫 資金繰り表(簡易版) ※作成手順と記載例はこちら

日本政策金融公庫 資金繰り表(詳細版) ※作成手順と記載例はこちら

宮崎銀行の資金繰り表

宮崎銀行が提供している資金繰り表です。簡易版資金繰り表から1年~6か月~4か月という風にそれぞれの期間での資金繰り表が用意されています。そしてなによりも、月中の資金繰り表があるのが便利です。


月中資金繰り表

小規模の企業や個人事業主の場合、一つの売上のインパクトが大きい場合がありますので、月中にどのような資金の動きがあるか常にチェックしておくことはとても大事です。そんな方には便利な資金繰り表です。

宮崎銀行 資金繰り表

経理プラスの資金繰り表

株式会社ラクスが運営元の経理プラスが提供している資金繰り表です。Excelで見やすく余計な項目もないので、非常に使いやすいフォーマットとなっています。資金繰りなんて全くわからないという方でも直観的にわかると思います。規模としては個人事業主や中小規模の会社向けの資金繰り表です。

経理プラス 資金繰り表

BIZOCEANの資金繰り表

株式会社ビズオーシャンが運営元のBIZOCEANが提供している資金繰り表です。月次と年次のフォーマットがあり、両方の使用を推奨しています。こちらも使いやすいフォーマットでストレスなく使うことができるでしょう。但し、資金繰り表のフォーマットをダウンロードするには同サイトへの無料会員登録が必要です。

BIZOCEAN 資金繰り表(月次)
BIZOCEAN 資金繰り表(年次)

以上、当サイトおすすめの資金繰り表厳選5でした~

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鈴木康支税理士事務所所長
学習院大学卒博士(サンフランシスコ州立大学)孔子経営賞 受賞(26年度)
各種講演・セミナー多数

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