資金調達する予定が逆に詐欺で資金を失うことも!?

資金調達の際によくある詐欺について

資金調達だけに意識が集中していると、思わぬ詐欺に引っかかることも!

恐らく自分は大丈夫だよという経営者の方に限って、資金繰りに奔走している時には、思わぬ詐欺に引っかかる可能性があります。ウソのようですが、本当に起こっている事例としては、メールやFAXで会社宛に「●●社の●●社長様へ 融資が可能です」というような内容のDMが正式文書のようなフォーマットで送られてきます。

資金が潤沢な時ならばそんなDMには引っかからないはずなのに、資金繰りが厳しい状況で、社員給与、取引先の支払い遅延だけは何が何でも避けたい社長にとっては、本当に喉から手が出る程欲しい資金ですので、そのDMの指示通り、融資を受けたい旨の返答をすることとなります。

すると、すぐに電話がかかってきて、至極ビジネスライクな紳士的な口調で、手短に自社の紹介をした上で、

「融資をさせていただく上で、●●社様の信用状況を確認させていただくために50万円を●●銀行●●支店の●●口座に、本日の15時までにお振込みください。」

というような指示をされます。

ここを読んでいる方にとっては、「こんなの絶対詐欺でしょ?」という風に感じるでしょうが、実際に明後日までに1000万円が必要な社長にとっては、まだ融資していない電話口の相手に対して、すでに感謝する気持ちまで感じてしまっています。

そして、指示通り50万円を指定口座に振り込むと、

「次に保証会社●●の手続きが必要なので、保証会社●●が御社の信用状況を確認するために100万円を振り込む必要があります。」

というような指示が立て続けに来ます。人間は差し迫った状況で、即決の判断を求められると、冷静になれないことが多々あります。今回も上記の詐欺は、このように文章にすると、「なんで引っかかるの?」と誰しも思いますが、詐欺をする側からすると、最初に50万円を振り込んでくるような社長の場合、冷静ではなく、矢継ぎ早にプッシュすれば次も必ず振り込んでくるだろうと読んできます。

そのような流れを繰り返して、実際に数百万を振込んでしまい、相手に逃げられたというケースが発生しています。また、世の中にはニュースにもなっていませんが、中小企業では頻繁にこのようなことが起きてしまっています。

くれぐれも資金繰りが厳しいからと言って、甘い罠に引っかからないように気を付けましょう。

以上、「資金調達する予定が逆に詐欺で資金を失うことも!?」でした。

尚、上記のようなケースは枚挙にいとまがありません。本当に資金繰りが厳しい状況になる前に、500万円から1000万円程度の資金確保さえできれば資金繰りが改善できるようなら、スピーディに資金調達できるビジネスローンで一時的に資金手当てすることも検討しましょう。

「資金繰り大丈夫かな・・」と少しでも不安に思われるならば、今のうちにビジネスローンの審査を通しておいて、資金調達ができる選択肢を広げておくべきでしょう。融資枠さえ確保しておけば良いので、すぐに借りる必要はありません。以下の大手ビジネスローンはオンライン手続きのみで10分程度で完結します。一度審査が通れば、500万円程度の資金は最短翌日には調達できます。

ビジネクスト 東証一部企業のアイフルグループで安心 審査次第で最大1000万円まで融資可能

さらに詳しくビジネクストのサービスにについて詳細を知りたい方は以下の記事もご参考にどうぞ。

尚、以下のような事業者の方で、どうしても資金調達が必要な方はビジネスローンと平行してファクタリング(売掛金の早期売却)の利用をおすすめします。

・様々な事情で金融機関からの借り入れによる資金調達が難しい方
・すぐにつなぎ資金が必要な方
・創業後、1年以上の営業実績が無い方(決算が終わっていない方)
・税金未納がある方
・赤字決算の方

特に赤字決算の場合は銀行との今までの取引関係もあり、追加融資が可能な場合も多々ありますが、税金未納の場合は、銀行は絶対に融資をしてくれませんのでファクタリングしか方法がないかもしれません。日本ではまだまだ知名度の低い資金調達法ですが、経済産業省も推奨している100%合法の資金調達スキームです。ちなみに米国ではおよそ15%の利用に対して、日本では1%程度です。

経済産業省「売掛債権の利用促進について」

法人個人事業主問わず、毎月法人の取引先に対して安定した売掛金がある事業をしている事業者は、売掛金を早期にファクタリング会社に売却して資金調達を行えます。売掛金があれば、最短翌日に資金調達をすることも可能です。こちらのフォームで資金調達額の目安がすぐにわかりますので今すぐ簡易診断してみてください。

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税理士 鈴木康支(税理士登録番号第55764号)

鈴木康支税理士事務所所長
学習院大学卒博士(サンフランシスコ州立大学)孔子経営賞 受賞(26年度)
各種講演・セミナー多数

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